Các mô hình tài chính (Financial Modeling) là nỗ lực trình bày một cái nhìn “bức tranh lớn” về hiệu quả tài chính trong tương lai.
Nhiều giả định đơn giản hóa được đưa ra và mô hình không cố gắng nắm bắt tất cả các chi tiết và sắc thái tài chính hay các tài khoản kế toán thể hiện mối liên hệ gắn kết với số liệu được ghi nhận.
Hầu hết các giả định được đơn giản hóa sẽ không có tác động đáng kể đến bức tranh lớn – ví dụ: sự khác biệt về dòng tiền giữa việc thuê hoặc mua một chiếc xe có thể sẽ không ảnh hưởng đến bức tranh lớn trừ khi công ty vận hành một đội xe lớn.
Mô hình này cũng có thể đơn giản hóa các vấn đề như chi phí và khấu hao chi phí ban đầu.
Chất lượng của bất kỳ dự báo nào đều phụ thuộc vào chất lượng của các giả định (Assumption) và chất lượng của mối quan hệ nhân quả được đưa vào mô hình.
Trọng tâm phải là chất lượng của các giả định được đưa ra; và mối quan hệ nhân quả của nó.
- Giả định về số liệu đầu kỳ
- Giả định về các dòng doanh thu thực tế tạo ra từ mô hình
- Giả định tốc độ tăng trưởng Y0Y%
- Giả định chi phí và cấu trúc chi phí
- Giả định đầu tư tài sản và hạ tầng ban đầu
- Giả định dự báo đầu người và bậc lương cũng như sự thay đổi theo thời gian
- Giả định thời gian hoà vốn và các thay đổi về tài sản hay dòng tiền tương ứng với bảng kết quả kinh doanh
Từ đó đưa ra kế hoạch sử dụng tiền vốn, định giá các phương pháp khác nhau và các kịch bản thoải vốn khác nhau.
1. Dashboard – Bảng giao diện điều hành:
2. Doanh thu, chi phí, quỹ lương và CAPEX (Chi phí đầu tư ban đầu) được giả định:
3. Chi tiết doanh thu được giả định trình bày luỹ kế theo tháng:
4. Chi tiết chi phí được giả định trình bày luỹ kế theo tháng:
5. Chi tiết quỹ lương và dự báo lịch tuyển dụng theo tháng:
6. Chi tiết dự báo các tài sản cố định sẽ đầu tư:
7. Báo cáo kết quả kinh doanh theo tháng/năm:
8. Báo cáo bảng cân đối kế toán theo tháng, năm:
9. Nhu cầu sử dụng vốn:
10. Định giá theo các phương pháp:
a) DCF: Chiết khấu dòng tiền
b) Khoảng định giá tối thiểu và tối đa
c) Phương pháp định giá so sánh
d) Phương pháp định giá trung bình
e) Phân tích Tốc độ tăng trưởng và lãi suất chiết khấu biến động tác động tới định giá
Các dòng sản phẩm khác:
- Quản lý tài sản, đầu tư và gọi vốn với 300+ nhà đầu tư tổ chức đặt hàng sẵn giao dịch trong vòng 6 tháng
- Khám bệnh doanh nghiệp, tái cấu trúc quản lý, quản trị
- Thiết kế cấu trúc vốn từ vòng Seed, Series A, Series B, ESOP, Quyền chọn
- Quyết toán trực tiếp và xây dựng mối quan hệ với cơ quan thuế
- Xây dựng chiến lược kinh doanh cấp công ty bằng 9 công cụ chiến lược chuẩn quốc tế
- Mua bán doanh nghiệp (M&A)
- Xây dựng hệ thống trả lương 3P và đo lường BSC – KPIs
- Xây dựng quy trình hoạt động phòng ban, Google Sheet, biểu mẫu, báo cáo và lưu đồ phần mềm ERP
- Đào sâu về EQ (Trí tuệ cảm xúc), thấu hiểu, khai phá và chăm sóc sức khỏe tinh thần cho lãnh đạo
Error: Contact form not found.
